開放式基金的分紅會在基金契約里規(guī)定。一般在基金有可分配收益的情況下，每年至少分紅一次，年度分配一般在年度結(jié)束后4個月內(nèi)進(jìn)行。分配的對象是基金的凈收益，即基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費用后的余額。投資人應(yīng)該了解的是，基金分紅的收益原來就是基金單位凈值的一部分，投資人實際拿的也是自己賬面上的資產(chǎn)。這也是為什么分紅當(dāng)天（除權(quán)日），基金單位凈值會下跌的原因。