計劃設(shè)立初期，客戶需要在受托人的幫助下設(shè)計年金計劃方案，由職工代表大會（或類似組織）表決通過，將方案報監(jiān)管部門批準(zhǔn)。（如果選擇平安養(yǎng)老保險公司作為受托人，我們可以向客戶提供年金方案的模版，并結(jié)合客戶的實際需求加以完善，客戶只需蓋章確認(rèn)，并送達(dá)監(jiān)管部門）。然后選擇受托人，對受托合同條款提出修改意見，確認(rèn)后簽訂受托合同。客戶的人事部門填寫計劃登記的相關(guān)單證，需要收集員工信息，計算企業(yè)及員工的繳費，配合受托人、其他管理人做一些員工培訓(xùn)的工作